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解决企业现金流危机的6个办法

时间:2020-06-25 14:59:01人气: 作者:茵吟

现金流对于企业就像血液对于人体一样。只有当血液充足且流动顺畅时,人体才能健康。良性的现金流能使企业健康成长。如果一个企业没有足够的现金就无法运转,就更有可能危及企业的生存。案例1

:一家制造企业A生产了一种非常受欢迎的产品,账面收入为1000万元。老板应该很高兴,但现在他陷入了破产危机。为什么?合同签订后,货物被送出,但账目无法收回。原材料、员工工资、生产用水用电等的支付。已经付清了。该公司的资本濒临消失。账户的回收不是一段时间可以解决的事情。在最后一刻,我们不得不以低价转让公司!

案例二:一家活动公司成立六个月后,收到一家国内知名企业的百万美元钞票。因为客户是一家知名企业,在付款方式方面,他们在活动结束后的2个月内接受了30%预付款和70%付款的苛刻条件。活动轰轰烈烈地开始了,活动公司的财务也陷入了危机,因为活动费用占合同金额的70%,而客户先支付30%,这意味着活动公司必须预付40%的费用。这40%比40万少。对一家新成立的小公司来说,这是一笔多么大的数目幸运的是,公司的几个股东及时抵押了他们的房子,并获得了贷款来解决危机。

以上是公司忽视现金流造成的生存危机。

现金流对于企业就像血液对于人体一样。只有当血液充足且流动顺畅时,人体才能健康。良性的现金流能使企业健康成长。如果一个企业没有足够的现金就无法运转,就更有可能危及企业的生存。

现代广义现金流管理包括现金预算管理、现金流入和流出管理、现金使用效率管理(如存货周转期、应收周转期、应付周转期等。)和现金结算管理等

作为拥有专业财务人员的大公司,这些专业财务指标可以由专业财务人员计算并提供给企业管理者。然而,一些中小企业,因为他们没有配备专业的财务人员,他们的老板可能无法理解这些术语。为了帮助大多数中小企业老板理解现金流的真正含义,本文将为中小企业解决现金流问题提供一些简单易行的方法

原材料费用应尽量递延。对于下游原材料企业,我们是他们的主要客户和长期客户。除了第一次合作,为了表示我们的诚意,我们需要提前支付货款,而在未来的合作中,我们需要修改付款条件,尽可能改为先货后付款。当然,在签署付款协议后,我们必须遵守规则,在货物到达后30天内付款,我们必须在30天内付款。我们不能一再拖延,以免影响公司的付款信用。尽可能早地收集了

个产品账户。对我们的客户来说,如果是第一次购买我们的产品,他们必须要求对方先付清全部货款,然后提货。并随时跟踪每个客户的付款情况,制定相应的付款条款。对于信用好的客户,预付款的比例可以适当降低,但最多不低于成本。信用良好的客户一旦违约,其信用等级将立即降低,预付款比例将立即提高。通过这种方式,可以警告客户,并将风险降至最低。

尽量租用大型生产设备或固定资产

。人们经常看到,一些小企业赚钱后,他们迫不及待地购买自己的工厂或大型设备。然而,当他们自己的工厂或大型设备建成时,这些企业也受到银行债务的拖累。因此,需要大量资金和较长建设周期的大型生产设备或固定资产必须尽可能多地租用。这样,虽然短期内要支付的租金会相应增加,但仍能保留足够的现金流来支持企业的健康运营。但是,当企业的资本积累到一定程度,能够全额支付这么大一笔钱时,就该考虑购买自己的固定资产了。

199员工的工资应尽可能延期。目前的工资支付方案主要有:

& # 10102;本月初,将支付本月的工资。这种方法通常由州政府机关和机构实施,月薪在每月初支付,这是一种预付款制度。

& # 10103;这个月底,将支付这个月的工资。一些大型国有企业和资金雄厚的上市公司采用这种方式,每月工资在月底发放,这种方式不会拖欠一天。

& # 10104;每个月的15号,从上个月的1号到30号的工资会被支付。许多私营企业都采用这种方法。这样,员工的工资可以延期半个月,这笔钱可以在这半个月内投入使用,相当于半个月的无息贷款。

& # 10105;每个月的25号,从上个月的1号到30号的工资会被支付。这种方法类似于第三种方法,只是延迟时间延长到25天,公司可以获得25天的无息贷款。

从以上四种方式可以看出,第四种支付方式对公司的现金流最为有利拖欠雇员工资并不是为了鼓励拖欠工资。这也要求公司经营者遵守它。

名员工的奖金尽可能按季度发放。

员工的奖金一般可以占到员工年薪的20%-50%,这是一笔非常大的金额。吸收员工工资分配的优势,奖金可以按季度和年度统一分配。这样,基金就可以投入运营,避免员工频繁流动。

不要接受超过公司生产能力15%的大订单

有时,当大订单被粉碎时,利润确实相当可观,而且有许多诱惑。然而,有必要看看这块蛋糕是否大到足以让死人窒息。一般来说,不接受超过公司生产能力15%的大订单。就像本文开头列出的活跃公司案例一样,尽管数百万的大订单可以给公司带来近30万的利润,但如果没有财务支持,它可能会窒息而死。

当然,扔掉一大堆每个商人都不能容忍的事情是很容易的。此时,我们可以考虑将一些订单分包给可靠的同行,这样风险就会被分包出去,我们吃的蛋糕会更甜,更容易消化。

关键词: 现金流 公司


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