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管理好现金的七大要点

时间:2020-06-26 20:54:47人气: 作者:沐岚霜

现金管理好的七个关键点

加快应收账款的回收和应付账款的延期支付

为了加快收款速度,企业可以尝试采用以下方法:缩短现金流周期,压缩收款流程,实现现金集中管理,加快应收账款的收款速度等。企业也希望尽可能推迟支付应付账款,而不损害其信用状况。企业控制支付的主要方法是使用浮动股票、接受汇票、设立单独的支付账户、设立零余额账户和进行远程支付。

实现盈利性和流动性的统一

持有的最佳现金量也是现金管理的重要组成部分一旦有剩余现金,企业应根据各种证券的安全性、流动性、盈利性和到期日选择合适的投资组合进行证券投资。

原材料的成本应尽量递延。

对于下游原材料企业

,除第一次合作外,为了表示诚意,需要提前付款,合作后,可以尝试将付款条件改为第一次付款后的商品当然,在付款协议签署后,我们必须遵守规则,在货物到达后30天内付款。不要一再拖延,以免影响公司的付款信用。应尽早收集

产品账户

对于企业的客户,如果是第一次购买企业的产品,对方必须先付清全部货款,然后提货。并随时跟踪每个客户的付款情况,制定相应的付款条款。对于信用好的客户,预付款的比例可以适当降低,但最多不低于成本。信用良好的客户一旦违约,其信用等级将立即降低,预付款比例将立即提高。通过这种方式,可以警告客户,并将风险降至最低。

大型生产设备或固定资产应尽量租用我们经常看到一些小企业在赚钱后迫不及待地购买自己的厂房或大型设备,而当自己的厂房或大型设备建成后,企业也常常被银行债务拖累。因此,企业急需的、占用资金巨大、建设周期长的大型生产设备或固定资产,必须尽量租用。这样,虽然短期内要支付的租金会相应增加,但仍能保留足够的现金流来支持企业的健康运营。

员工奖金尽可能按季度发放

员工的奖金一般可占员工年薪的20%-50%,奖金可按季度和年度统一发放。这样,基金就可以投入运营,避免员工频繁流动。

不接受超过公司生产能力15%的大订单。

有时候,当一个大订单被“粉碎”时,利润真的很可观,而且有很多诱惑。然而,有必要看看这块蛋糕是否大到足以让人窒息,因为大订单需要大量的资金支持。当然,扔掉一大堆每个商人都不能容忍的事情是很容易的。此时,我们可以考虑将一些订单分包给可靠的同行,这样风险就会被分包出去,我们吃的蛋糕会更甜,更容易消化。

关键词: 企业 现金


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