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银行是如何计算你公司流动资金缺口的

时间:2020-06-28 09:03:16人气: 作者:林沫瑶

银行有许多方法来决定是否向贵公司提供流动资金贷款或承兑汇票信贷,但其中之一是根据贵公司的财务报表计算流动资金缺口。这是一个硬性指标。

新流动资金贷款额=流动资金额-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的流动资金

其中:营运资金额=[去年销售收入*(1-去年销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)]/营运资金周转次数

周转金周转次数=360/(库存周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付周转天数-预付周转天数)

周转天数=360/周转次数

对一般企业的信贷额度不得超过销售收入的50%例如,如果你的公司想办理1亿元的承兑信用证,你的销售收入不能少于2亿元。

关键词: 天数 流动资金


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